Forfait d’investissement et ingénierie financière

Les clients privés souhaitant un conseil étendu et régulier, mais néanmoins flexible, tout en restant calculé sur une base forfaitaire maitrisée, peuvent demander d’adhérer au forfait d’investissement et ingénierie financière

Ce forfait, ouvert à partir de 100.000 € d’actifs sous conseil ouvre droit à :

  • L’ensemble du conseil financier, en ingénierie ou investissements.
  • L’ensemble des partenariats d’Alpha & K

Il a deux composantes qui s’additionnent pour former le montant trimestriel des honoraires:

ComposantesHonoraires de la composante
1 - Conseil consolidé en gestion d'actifs liquidesPart dégressive des actifs liquides hors liquidités, avec mise à jour annuelle.
2 - Ingéniérie financière et juridiqueForfait trimestriel d'heures de conseil à taux horaire réduit, et disponibles sur demande.

| 1ère composante | Ingénierie financière & patrimoniale

Le conseil et l’accompagnement sur la durée concernant l’ensemble de l’ingénierie financière, est forfaitisée et rémunérée trimestriellement sur une base  proportionnelle aux actifs sous conseil. Ceci avec 4 particularités :

  1. Proportionnels à la valorisation des avoirs conseillés. Les besoins de conseil sont proportionnels aux actifs.
  2. Mais fortement dégressifs :  plus les actifs conseillés sont importants, plus le taux décroît.  Une partie significative du conseil n’est en effet réalisé qu’une fois pour les clients.
  3. Récurrents ou ponctuels, on fonction de la nature de l’investissement, les honoraires respectent
  4. Les liquidités, fonds euro et livrets ne rentrent pas dans la base de calcul.
Actifs conseillés (hors liquidités)Taux
Part inférieure à 1.000.000 €0,15% TTC par trimestre
Part supérieure à 1.000.000 €0,06 % TTC par trimestre
Valorisation des souscriptions sur le trimestreTaux
Part inférieure à 200.000 €2,5% HT
Part supérieure à 200.000 €1% HT

| 2ème composante | Performance des investissements

Des honoraires de performance annuels, qui permettent d’aligner plus encore nos intérêts avec ceux de nos clients.

Une fois par an la valorisation absolue atteinte par les actifs du client sont comparés au plus haut atteint les années précédentes par ces même actifs.

Si c’est au dessus, nous percevons 5%HT de la différence.

Si c’est en dessous, et que le client a vu ses actifs baisser cette année là, nous ne percevons pas ces honoraires, et il faudra que les actifs du client rattrape cette baisse à l’avenir pour que nous puissions en percevoir à nouveau.