Forfait de gestion privée

Les clients privés souhaitant un conseil étendu et régulier, mais néanmoins flexible, tout en restant calculé sur une base forfaitaire maitrisée, peuvent demander d’adhérer au forfait de gestion privée :

  • Personnalisable : Les actifs conseillés et les services inclus sont au libre choix du client.
  • Prédéfini : Son montant est fixé à l’avance, pas de surprise en fin de trimestre.
  • Évolutif: Son montant peut évoluer selon des règles établies, en fonction des besoins.

Il a deux composantes qui s’additionnent pour former le montant trimestriel des honoraires:

ComposantesHonoraires de la composante
1 - Conseil consolidé en gestion d'actifs liquidesPart dégressive des actifs liquides hors liquidités, avec mise à jour annuelle.
2 - Ingéniérie financière et juridiqueForfait trimestriel d'heures de conseil à taux horaire réduit, et disponibles sur demande.

| 1ère composante | Conseil en gestion d’actifs financiers

Le conseil et l’accompagnement sur la durée concernant la gestion des actifs financiers, agrégée sur tous investissements, contrats ou comptes, est rémunéré sur la base des actifs mais avec 4 particularités :

  1. Proportionnels à la valorisation des avoirs conseillés
  2. Fortement dégressifs :  plus les actifs conseillés sont importants, plus le taux décroît.
  3. Fixée à l’avance : un montant fixe trimestriel mis à jour chaque année.
  4. Les liquidités, fonds euro et livrets ne rentrent pas dans la base de calcul.
Actifs conseillés (hors liquidités)Taux
Part inférieure à 1.000.000 €0,60 % TTC par an
Part supérieure à 1.000.000 €0,18 % TTC par an

Sur demande spécifique du client, une tarification tenant compte du résultat des investissements peut également être proposée pour cette composante. Nous consulter.


| 2ème composante | Ingénierie financière & juridique

Enveloppe trimestrielle d’heures d’expertises librement disponible pour le conseil hors investissements

Cette composante est calculée sur la base du taux horaire réduit de conseil ( 200€ HT par heure en 2021 ). Au delà de cette enveloppe le client peut décider soit d’augmenter le forfait, soit de faire réaliser la mission aux honoraires standards de conseil (250€ HT en 2021). La taille de l’enveloppe trimestrielle est dimensionnée à l’avance en accord avec le client en prenant en compte :

  • Les missions récurrentes que le client considère comme indispensables et pour lesquelles il souhaite fixer des honoraires fixes et modérés.
  • D’une enveloppe de conseil discrétionnaire pour prendre en compte les besoins de conseil prévisibles mais non prédéfinis.

En fin d’année le client peut choisir de rajouter ou supprimer des missions à volonté pour l’année suivante. Elle est par définition, flexible.