Conseil aux clients privés & aux entrepreneurs

Notre mission consiste à aider nos clients privés et entrepreneurs à planifier, structurer, gérer, utiliser et transmettre leur patrimoine pour réaliser leurs objectifs personnels à long terme.

Nous les assistons pour répondre à des interrogations financières ponctuelles. Nous pouvons les accompagner sur des projets d’investissement dans des actifs non cotés du début à la fin.

Nous les conseillons également sur la gestion de leurs actifs financiers cotés. Nous  les aidons enfin à définir et à tenir sur la durée une stratégie financière globale, agrégée et cohérente.

Notre offre de service pour clients privés et entrepreneurs peut ainsi prendre l’une des 4 formes complémentaires suivantes :

Planification financière

« Définir une stratégie globale et la tenir dans la durée »


Définir et suivre dans le temps les objectifs personnels.

Préparer et optimiser les projets de financement à long terme (retraite, études, résidence, etc.).

Structurer le patrimoine et préparer les transmissions. 

Optimiser l’utilisation des emprunts, leur taille, les taux et les modalités.

Former en matière d’investissement, contrer les biais comportementaux et aider au respect de la stratégie établie.

Conseil en gestion d’actifs financiers

« Tous les actifs financiers, une seule stratégie, indépendante »


Définir un ou plusieurs périmètre de gestion d’actifs pour aligner l’investissement avec les objectifs.

Agréger tous les comptes, contrats et actifs de chaque périmètre, pour gérer de manière homogène et cohérente.

Optimiser le choix des enveloppes de détention, des comptes et des contrats.

Sélectionner les intermédiaires les plus adaptés.

Définir et maintenir dans le temps une allocation d’actifs consolidée et l’adapter si nécessaire.

Sélectionner et suivre les titres, fonds traditionnels et ETF composant cette allocation. Limiter les frais, améliorer la diversification.

Projets d’investissement

« Accompagner et sécuriser dans la durée un projet d’investissement non coté »


Vérifier les fondamentaux (due diligence)  de projets d’investissement en actifs non cotés (immobilier, participations, emprunts privés, etc.).

Aider à la négociation et à la valorisation initiale et continue des projets.

Structurer un projet. Aider à la création et à l’optimisation des structures de détention et de gouvernance.

Intégrer les projets dans la stratégie personnelle globale.

Analyser les résultats financiers du projet du point de vue de l’investisseur.

Expertise financière, juridique & fiscale

« Étudier et résoudre un problème lié à une question précise de finance, de droit ou de fiscalité du patrimoine »


Réaliser des donations, optimiser les successions ( démembrement, sociétés civiles, pactes Dutreil, etc.). Choisir ou modifier un régime matrimonial.

Gérer l’épargne salariale ou les rémunérations en actions. Optimiser un départ d’entreprise ou un départ à la retraite.

Conseiller ou guider lors des déclarations ou réponses à l’administration fiscale.

Conseiller pour une création d’entreprise ou un passage en libéral (choix de type de société, mode de gouvernance, statuts).

Créer des sociétés holdings de détention du patrimoine privé.

Julien Coudert,  associé co-fondateur d’Alpha & K, accompagne plus particulièrement les clients privés. Vous pouvez le contacter à l’adresse suivante : julien.coudert@alphak.eu