Nos honoraires

Un conseiller agit dans l’intérêt exclusif de ses clients et n’est rémunéré que par eux.

Nous avons fait le choix d’être des conseillers.  De ce fait notre rémunération ne provient que de nos clients. Nous leur restituons donc l’intégralité des rétrocessions que nous négocions dans leur intérêt auprès des fournisseurs de produits, d’enveloppes d’investissement ou des tiers de confiance que nous recommandons.

Nous sommes ainsi déclarés comme indépendants au sens de la directive MIF II, auprès de notre association professionnelle et de l’autorité des marchés financiers.

Nous avons également fait le choix de calculer nos honoraires d’une manière à la fois flexible, pour s’adapter aux besoins de nos clients, individualisée pour correspondre à la réalité du service rendu et totalement transparente pour créer une relation de confiance.

Voici comment ces honoraires sont calculés  en fonction des services que nous rendons à nos clients

Consultations, études et interventions

Vous souhaitez un conseil flexible ou ponctuel, sur un investissement, sur une question juridique ou fiscale. C’est possible et nous pouvons vous accompagner.

Dans une optique de rendre la mesure des heures décomptées transparente, flexible pour les petits montants et sécurisée pour les interventions plus importantes voici le cadre strict dans lequel nous les décomptons :

Nature de l'accompagnementDuréeHonoraires (par 10minutes)
Consultation financière
( sur rendez-vous, par téléphone ou présence )
250 € HT par heure ( 300 €TTC )
Études
( Inclus une consultation de restitution )
Moins d'une heure250 € HT par heure ( 300 €TTC )
Plus d'une heureSur devis
Interventions
( Auprès d'un tiers : banque, avocat, notaire, administration...)
Moins d'une heure250 € HT par heure ( 300 €TTC )
Plus d'une heureSur devis

Projets d’investissement

Lorsque vous souhaitez vous lancer dans un projet d’investissement non coté et d’un montant significatif ( Foncier, promotion immobilière, participations dans des petits entreprises, emprunts privés, hedge funds, private equity…) vous pouvez souhaiter être accompagné sur l’ensemble de la durée de ce projet, par un conseiller dont les intérêts sont vraiment alignés avec les vôtres.

Nous intervenons alors de la manière continue sur ces projets, dans toutes leurs phases et nos honoraires sont calculés afin de matérialiser cet alignement. Ainsi nous réduisons fortement notre taux horaire pour les consultations, études et interventions liées au projet, en contrepartie d’une participation au résultats du projet.

Conseil en gestion d’actifs financiers

Titres, contrats et fonds d’investissement

Vous souhaitez nous confiez la mission de vous accompagner sur la gestion financière de vos actifs côtés, sur différents contrat ou comptes, de manière agrégée et selon une stratégie cohérente avec vos objectifs personnels long terme.

Nous vous conseillons dans ce cas de manière continue et sur le long terme. Vous nous déléguez ainsi le travail de fonds d’allocation et de sélection des investissements, et nous demandez de vous aider à tenir la stratégie établie. Nos honoraires sont alors proportionnels au montant des avoirs conseillés et trimestriels.

Cette  tarification est volontairement fortement dégressive :  plus les actifs conseillés sont importants, plus le taux marginal de nos honoraires décroît. Ceci afin de refléter la dégressivité du travail marginal effectué pour des actifs plus importants.

Actifs en fin de trimestreTaux HT trimestrielEquivalent TTC annuel
Part inférieure à 100.000 €0,20 % HT par trimestre0,96 % TTC par an
Part de 100.000€ à 1.000.000 €0,125 % HT par trimestre0,60 % TTC par an
Part de 1.000.000€ à 2.500.000 €0,10 % HT par trimestre0,48 % TTC par an
Part supérieure à 2.500.000 €0,075 % HT par trimestre0,36 % TTC par an

Fonds euros, livrets d’épargne et espèces

Afin de prendre en compte le besoin plus limité de conseil les concernant, certains actifs  donnent lieu à une tarification particulière dérogeant au tableau précédent.

Type d'actifsTaux trimestriel HTÉquivalent taux annuel TTC
Devises, fonds euro, livrets0,025 % HT par trimestre0,12% TTC par an

Portefeuilles supervisés

Enfin, vous pouvez également nous demander de suivre dans le temps des actifs que vous gérez vous-même ou dont vous avez délégué la gestion à des tiers (« comptes supervisés »). Ce type de conseil, portant sur l’allocation, le contrôle des risques et la définition d’une stratégie globale d’investissement est également rémunéré de manière spécifique.

Modes de gestionTaux HT trimestrielÉquivalent taux TTC annuel
Gestion libre
( Vous gérez le compte/contrat )
0,075 % HT par trimestre0,36% TTC par an
Gestion tiers
(Vous avez accordé un mandat de gestion à un tiers)