Forfait investissement et ingénierie patrimoniale

| Un forfait unique et global

Le forfait investissement et ingénierie patrimoniale permet de conseiller les clients souhaitant un conseil étendu, continu et long terme, mais dont les honoraires restent calculés sur une base forfaitaire maitrisée.

Ce forfait, central au conseil réalisé par Alpha & K, et ouvert à partir de 100.000€ d’actifs sous conseil, inclut l’intégralité des domaines d’expertises d’Alpha & K et en particulier :

  • L’ensemble du conseil en ingénierie financière et patrimoniale.
  • L’ensemble du conseil en investissement sur les actifs sous conseil.
  • L’accès à l’ensemble des partenariats d’Alpha & K, et des rétrocessions négociées.

Forfait investissement et ingénierie patrimoniale


| Un forfait à deux composantes :

| Honoraires trimestriels d’ingénierie patrimoniale et financière

Le conseil et l’accompagnement sur la durée concernant l’ensemble de l’ingénierie patrimoniale et financière, est forfaitisé et rémunéré trimestriellement. Ceci avec 3 principes :

  1. Honoraires proportionnels à la valorisation du patrimoine conseillé.
  2. Honoraires dégressifs :  si le patrimoine conseillé augmente, le taux diminue.
  3. Honoraires récurrents ou ponctuels : en fonction de la  nature des actifs.
Actifs financiers liquides
( dont actions, obligations, ETFs, OPC, )
Taux annuel
Part inférieure à 1.000.000 €0,50 % HT
Part supérieure à 1.000.000 €0,20 % HT
Espèces et fonds euros0,00 % HT
Actifs et fonds illiquides
(dont SCPI, GFI, FCPI et Private equity)
Taux ponctuel (trimestre de souscription)
Part trimestrielle inférieure à 200.000 €2,5 % HT
Part trimestrielle supérieure à 200.000 €1,0 % HT

| Honoraires annuels de performance des investissements

Des honoraires de performance annuels, qui rémunèrent le conseil en investissement en fonction de son résultat.

Une fois par an la valeur absolue atteinte par les actifs conseillés est comparée au plus haut niveau atteint les années précédentes par ces mêmes actifs. En fonction de l’évolution, les honoraires de performance des investissements sont ainsi calculés :

Valorisation en fin d'annéeTaux des honoraires de performance

Supérieure au plus haut niveau précédent
5,0 % HT
du gain absolu (en €) au delà du plus haut niveau précédent.

Inférieure au plus haut niveau précédent
0 %
et nécessité de rattraper la baisse les années suivantes.

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