Diversification – Investissements – Ingénierie patrimoniale

20 février 202026 janvier 2023

L’infographie du lundi : backtests et megatrends

C’est lundi, c’est ravioli.

Sur notre blog, le lundi, c’est le jour de l’infographie.

Parce qu’une bonne illustration permet de comprendre des concepts parfois plus difficiles à expliquer avec des mots.

Aujourd’hui, nous allons nous intéresser à l’art du backtest appliqué aux megatrends.

Le backtest est un exercice auquel se livrent de nombreux fournisseurs de produits d’investissement pour montrer ce qui serait advenu si l’on avait appliqué certaines règles de gestion de portefeuille dans le passé.

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11 septembre 201912 septembre 2019

La petite cuisine de l’investissement – Episode 6 – Les obligations, le sucré salé.

Il y a de ces ingrédients qu’on n’ose utiliser. Exotiques, mystérieux. Les obligations en font partie. Petit guide introductif à cette saveur.

En France, tous les investisseurs connaissent les actions, tous connaissent les fonds euros. On mélange les deux avec facilité.

Mais quand on parle d’obligations, alors là, c’est l’inconnu. Personne ne s’y aventure. « Trop risqué en ce moment les taux vont forcément remonter », « Inutiles en cette période de hausse des marché actions« , »Avec des taux aussi bas on ne gagne plus rien de toute façon« .

Or, les obligations, la deuxième grande saveur des titres financiers, ont leur utilité, et les connaisseurs se doivent de savoir les utiliser. Les actions c’est le salé, les obligations le sucré. Mais le sucré salé, c’est délicat, non ?

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9 septembre 201930 janvier 2023

L’infographie du lundi : actions en direct ou fonds ?

C’est lundi, c’est ravioli.

Sur notre blog, le lundi, c’est le jour de l’infographie.

Parce qu’une bonne illustration permet de comprendre des concepts parfois plus difficiles à expliquer avec des mots.

Aujourd’hui, nous allons nous intéresser à la question de savoir s’il vaut mieux investir en actions en direct, ou bien s’exposer aux marchés actions via des fonds.

Car enfin, les actions, c’est bien tentant : le cours de l’action Amazon ne s’est-il pas apprécié de 93862%¹ entre le 15 mai 1997, date de son entrée en bourse, et le 5 septembre 2019 ? Pourquoi pas moi² ?

Vanguard, le deuxième plus grand gérant de fonds au monde en termes d’actifs gérés, va nous aider à identifier les avantages et les inconvénients des deux approches.

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10 juin 201910 juin 2019

L’infographie du lundi : mon pays à l’ère de la globalisation

C’est lundi, c’est ravioli.

Sur notre blog, le lundi, c’est le jour de l’infographie.

Parce qu’une bonne illustration permet de comprendre des concepts parfois plus difficiles à expliquer avec des mots.

Aujourd’hui, nous allons nous intéresser avec Morningstar à la notion de pays pour les actions.

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