Investissements – Ingénierie patrimoniale
Conseil financier indépendant et fiduciaire
C’est lundi, c’est ravioli.
Sur notre blog, le lundi, c’est le jour de l’infographie.
Parce qu’une bonne illustration permet de comprendre des concepts parfois plus difficiles à expliquer avec des mots.
Aujourd’hui, nous allons nous intéresser à la gestion active.
Mais au fait, c’est quoi la gestion active ?
Continuer la lecture de « L’infographie du lundi : la gestion active, ça marche ? »
C’est lundi, c’est ravioli.
Sur notre blog, le lundi, c’est le jour de l’infographie.
Parce qu’une bonne illustration permet de comprendre des concepts parfois plus difficiles à expliquer avec des mots.
Aujourd’hui, nous allons nous intéresser aux dividendes.
Continuer la lecture de « L’infographie du lundi : les dividendes »
L’éducation financière est un des trois piliers de l’offre d’Alpha & K, avec le conseil en gestion d’actifs et l’accompagnement juridique et fiscal.
Nous suivons de près toutes les initiatives en matière d’éducation financière, en France (où elles sont malheureusement encore rares) et à l’étranger.
Nous sommes récemment tombés sur une liste de questions à poser avant d’investir, fournie par la S.E.C. (la Securities and Exchange Commission), le « gendarme » des marchés financiers aux Etats-Unis.
La S.E.C. conseille aux particuliers de poser sept questions à leur intermédiaire (banquier, assureur, conseiller financier) avant d’investir. Les voici, traduites par nos soins.
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Les familles n’ont jamais eu autant de décisions à prendre pour piloter leur patrimoine : quelle politique en matière de prévoyance, quelles structures de détention pour le patrimoine professionnel, quelles enveloppes de détention pour le patrimoine financier, quelle stratégie successorale ?
Les investisseurs n’ont jamais eu une palette de produits de placement aussi étendue à leur disposition : produits de gestion indicielle à bas coûts répliquant de grands indices traditionnels, gestion factorielle (« smart beta »), gestion active fondamentale, gestion active quantitative, gestion d’actifs non cotés.
Et en même temps, les familles et les investisseurs n’ont jamais eu autant besoin de comprendre : comprendre l’impact des grandes décisions pour structurer leur patrimoine ; comprendre les produits de placement dans lesquels ils investissent ; comprendre leurs propres biais psychologiques pour mieux les contrer.
En bref, le besoin de conseil n’a jamais été aussi important.
Mais au fait, de quoi parle-t-on quand on parle de conseil ?
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